transmission | ACH ASSURANCES ET PATRIMOINE

Préparer ma transmission

Anticiper, c’est protéger ses proches et préserver son patrimoine

La transmission de patrimoine n’est pas qu’un sujet de succession ou de fin de vie : c’est une démarche volontaire et lucide, qui permet de protéger ses proches, d’optimiser sa fiscalité et de pérenniser ce que vous avez construit.

Dans un contexte de réformes fiscales en cours, de remise en question des abattements successoraux, et d’inflation persistante, il devient plus que jamais nécessaire de structurer sa transmission avec clarté et anticipation

Je demande mon bilan patrimonial

Un accompagnement humain, confidentiel et objectif

Préparer la transmission de son patrimoine est une démarche intime, parfois sensible, mais toujours structurante.

Votre courtier ACH ASSURANCES ET PATRIMOINE vous accompagne en toute neutralité, avec :

un diagnostic clair de votre situation
des solutions adaptées à vos souhaits et à vos héritiers (assurance vie, contrat de capitalisation)
un travail en lien étroit avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable).

Parce que transmettre, c’est aussi transmettre des valeurs, pas seulement des biens.

Prêt à anticiper sereinement la transmission de votre patrimoine ?

☎ Contactez-moi pour un premier échange confidentiel et sans engagement.
Ensemble, nous bâtirons une stratégie de transmission solide, fluide et alignée avec vos projets de vie.

3 women and 2 men sitting on green grass field during daytime

Les bénéfices:

☑ Protéger vos proches en désignant les bons bénéficiaires.

☑ Optimiser la fiscalité de la transmission dans le strict cadre légal

☑ Garder la maîtrise de votre patrimoine tout en organisant l’avenir

☑ Transmettre progressivement, selon le rythme qui vous convient

☑ Conserver la valeur de votre capital face à l’inflation et aux incertitudes

Des outils adaptés à chaque situation

Selon votre profil (propriétaire, entrepreneur, professions libérales, héritier, etc.), nous construisons ensemble une approche patrimoniale personnalisée, avec des solutions éprouvées :

◼ Optimiser la fiscalité du capital transmis (abattements, fiscalité avant / après 70 ans

◼ Sécuriser juridiquement la transmission via des clauses bénéficiaires personnalisées.

◼ Préserver l’équilibre familial : désignation précise des héritiers, anticipation des droits du conjoint

◼ Constituer des capitaux dédiés à la transmission de l’entreprise ou à la protection des associés

◼ Organiser la transmission sans bloquer la gestion du patrimoine durant la vie du souscripteur

Ces dispositifs sont étudiés en coordination avec vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable) pour garantir une approche cohérente et sécurisée.

Pourquoi préparer votre transmission maintenant?

Anticiper, c'est protéger.

Préparer sa transmission, c'est offrir à vos proches sécurité, clarté et sérénité

Mentions légales

ACH ASSURANCES ET PATRIMOINE est une société de courtage en assurances, immatriculée à l’ORIAS sous le n° 25008741 (www.orias.fr).

Le cabinet est adhérent à l’association professionnelle ENDYA, agréée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), garantissant le respect des obligations réglementaires des courtiers en assurances.

ACH ASSURANCES ET PATRIMOINE est également membre du groupement de courtiers “Les Associés”, dans une démarche de mutualisation d’expertises et d’amélioration continue du service apporté à ses clients.

*: Grâce au partenariat avec Les Associés*, je vous mets en relation avec des experts habilités pour étudier vos projets de défiscalisation immobilière (Malraux, LMNP, MH,etc...), dans un cadre 100 % conforme et sécurisé.