Optimiser fiscalement

Créer du patrimoine avant de chercher à réduire l’impôt

La priorité d’une bonne stratégie patrimoniale n’est pas d’abord de payer moins d’impôts, mais de construire un patrimoine qui serve vos objectifs de vie: protéger vos proches, préparer votre retraite, financer les études des enfants, sécuriser vos revenus futurs…

Les solutions d’assurance et patrimoniales permettent ensuite d’utiliser efficacement certains avantages fiscaux prévus par la réglementation, pour valoriser vos efforts d’épargne et construire un patrimoine pérenne.

La fiscalité est une réalité pour de nombreux foyers : impôt sur le revenu, succession, fiscalité des contrats d’assurance… Les produits d’assurance et solutions patrimoniales permettent de mettre en place des dispositifs légaux et encadrés pour sécuriser votre patrimoine.

Construire son patrimoine avec intelligence, c’est investir de manière réfléchie et personnalisée, dans le respect de la loi, pour que vos efforts d’épargne soient réellement efficaces et au service de vos objectifs de vie.

Valorisez votre patrimoine tout en optimisant votre fiscalité

◼ L’impôt a un impact sur votre capacité d’épargne et de constitution patrimoniale.
En utilisant les solutions d’assurance et patrimoniales réglementées, vous pouvez valoriser efficacement votre épargne, tout en respectant la législation.

◼ Certaines opportunités offertes par les dispositifs réglementés sont plus efficaces si elles sont anticipées.
Plus vous agissez tôt, plus vous avez de marges de manœuvre pour construire votre patrimoine.

◼   Une bonne stratégie patrimoniale ne se limite pas à la performance : elle doit être adaptée à votre profil et à votre situation familiale.

◼ La fiscalité touche tous les aspects du patrimoine : revenus, épargne, assurance et transmission.
Mieux comprendre les dispositifs légaux permet de piloter votre stratégie de manière éclairée.

◼ Il existe différents dispositifs d’assurance permettant de valoriser votre patrimoine dans le respect des règles légales.

◼   Retraite, prévoyance, santé ou perte d'emploi: La loi Madelin, le levier fiscal des dirigeants TNS

Mon rôle est de vous aider à identifier les solutions d’assurance les plus adaptées à votre situation.

Les solutions que je peux mettre en place avec vous

Votre courtier ACH ASSURANCES ET PATRIMOINE vous propose des stratégies personnalisées et durables pour valoriser votre patrimoine grâce à des dispositifs d’assurance réglementés.

Parmi les outils fréquemment utilisés :

• PER (Plan Épargne Retraite) : épargne dédiée à la retraite, sortie en capital ou rente réglementée.

• Assurance-vie : constitution d’un capital, protection de vos proches et transmission encadrée.

Un accompagnement personnalisé et rigoureux

☑ Un bilan patrimonial et assurance complet, pour identifier les solutions adaptées à votre situation

☑ Une analyse précise de vos contrats et dispositifs existants (assurance-vie, PER, prévoyance, etc.)

☑ Une stratégie sur-mesure, alignée avec vos projets à court, moyen et long terme

☑ Un suivi dans le temps, car la réglementation et les dispositifs évoluent régulièrement

Valoriser votre patrimoine en toute sécurité

La constitution et la protection de votre patrimoine repose sur des solutions d’assurance et dispositifs patrimoniaux légaux et encadrés, qui vous permettent de sécuriser vos revenus et préparer vos projets.

Envie d’y voir plus clair ?

Je vous propose un bilan patrimonial et assurance personnalisé, gratuit et sans engagement, pour :

☑ Identifier les solutions d’assurance et dispositifs adaptés à votre profil

☑ Déterminer les stratégies de valorisation et protection patrimoniale pertinentes

☑ Mettre en place des solutions simples, efficaces et encadrées par la réglementation

☎ Contactez-moi dès maintenant pour un premier échange confidentiel.

Pourquoi optimiser votre fiscalité?