De l'épargne à la structuration patrimoniale

Ne laissez pas votre épargne dormir, valorisez-la intelligemment avec des solutions adaptées.

Dans un contexte économique instable, laisser dormir son épargne, c’est perdre du pouvoir d’achat.

Entre une inflation persistante, une fiscalité en évolution, des taux d’intérêt élevés et des marchés incertains, la gestion de votre épargne ne peut plus se résumer à choisir un livret ou un contrat standard.

Aujourd’hui, l’épargne non investie perd de la valeur réelle.
Et pourtant, avec les bons produits d'assurances et patrimoniaux, elle peut devenir un véritable accélérateur de vos projets de vie : achat immobilier, préparation de la retraite, transmission de votre patrimoine, changement de vie ou développement d’activité…

Les avantages:

☑ Protégez le pouvoir d’achat de votre épargne
Même une épargne classique perd de sa valeur face à l’inflation. Avec des solutions d’assurance et patrimoniales réglementées, votre épargne peut être mieux structurée et sécurisée.

☑ Agir tôt, c’est mieux préparer vos projets
Chaque année compte pour construire votre patrimoine et sécuriser votre avenir.

☑ Des solutions adaptées à votre profil et vos besoins
Même avec un profil prudent, il existe des dispositifs qui permettent de valoriser votre épargne tout en restant sécurisé et accessible.

☑ Une stratégie alignée avec vos projets
Achat immobilier, préparation de votre retraite, financement des études de vos enfants, transmission de votre patrimoine…

☑ Souplesse et sécurité
Votre épargne doit être accessible, modulable et adaptée à vos objectifs.

☑ Pour les dirigeants
Votre épargne personnelle ou professionnelle peut être valorisée via des dispositifs d’assurance réglementés, qui offrent également des avantages fiscaux encadrés par la loi, tout en sécurisant votre patrimoine.

☑ Une approche globale
L’objectif est de structurer votre épargne et vos assurances de manière cohérente avec votre situation personnelle et professionnelle, sans jamais déséquilibrer votre entreprise.

Les solutions que je peux mettre en place avec vous

Votre courtier ACH ASSURANCES ET PATRIMOINE vous accompagne pour transformer vos revenus ou votre épargne disponible en une stratégie patrimoniale sécurisée et adaptée à vos objectifs.

▶ Côté professionnel

• Contrats de retraite entreprise (PER Collectif / PERO)

• Contrats de prévoyance pour dirigeants et indépendants

• Solutions d’assurance pour sécuriser vos revenus et protéger votre activité

▶ Côté personnel

• PER : préparer votre retraite avec des dispositifs encadrés

• Assurance-vie multisupports : valoriser votre épargne à moyen/long terme dans le respect de la réglementation

• Contrats de prévoyance et protection familiale

Une stratégie d’épargne personnalisée

☑ Un diagnostic complet : épargne, revenus, contrats existants et objectifs

☑ Une stratégie sur-mesure, construite selon vos projets (retraite, transmission, protection)

☑ Une approche coordonnée avec vos conseillers habituels (expert-comptable, avocat, notaire)

☑ Un suivi dans le temps, pour ajuster vos solutions selon vos évolutions

Valorisez votre épargne de manière sécurisée

Vous avez travaillé dur pour générer vos revenus et constituer votre épargne. Avec les bons produits d’assurance et dispositifs patrimoniaux, vous pouvez faire en sorte que votre argent travaille pour vous, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux encadrés par la loi.

Envie d’y voir plus clair ?

Je vous propose un bilan d’épargne et assurance gratuit et sans engagement, pour :
▶ Identifier les solutions d’assurance et dispositifs patrimoniaux adaptés à votre profil
▶ Valoriser vos revenus et votre épargne en toute sécurité
▶ Mettre en place une stratégie claire, évolutive et réglementaire

☎ Contactez-moi dès aujourd’hui pour un premier échange confidentiel.

Valoriser votre épargne et sécuriser vos projets

Que vous soyez salarié, profession libérale, ou dirigeant d’entreprise, structurer votre patrimoine et vos solutions d'assurance est une étape clé pour construire votre avenir, sécuriser vos projets, et développer un patrimoine solide; vous êtes souvent concentrés sur le développement de votre activité… au point de laisser de côté votre propre stratégie patrimoniale.

Pourtant, avec les bons dispositifs patrimoniaux et assurantiels, vous pouvez mettre en synergie votre activité professionnelle et votre patrimoine personnel, afin de sécuriser vos revenus et préparer sereinement votre avenir.

Pourquoi valoriser votre épargne?